Cơ quan CSĐT Công an TP Vinh vừa khởi tố vụ án, khởi tố bị can đối với Nguyễn Lê Tân (SN 1971) trú tại khối 5, phường Lê Lợi, TP Vinh để điều tra, mở rộng về hành vi “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”. Đây là đối tượng bị bắt trong chuyên án của Công an TP Vinh trong đợt tấn công, trấn áp tội phạm hoạt động “tín dụng đen” trên địa bàn. Bước đầu Ban chuyên án điều tra, làm rõ, từ năm 2017 đến nay, Nguyễn Lê Tân đã sử dụng số tiền 6 tỉ đồng cho người dân vay với lãi suất 5.000 - 7.000 đồng/1 triệu đồng/1 ngày; thu lợi bất chính số tiền 1,5 tỉ đồng…

Đối tượng Nguyễn Lê Tân cùng một số tang vật trong chuyên án

Theo đó, trước tình trạng hoạt động “tín dụng đen” trên địa bàn có chiều hướng gia tăng, các đối tượng hoạt động cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự núp bóng dưới nhiều hình thức như: Công ty dịch vụ tài chính, tiệm cầm đồ… để cho người có nhu cầu vay tiền với lãi suất cắt cổ. Bù lại việc vay mượn diễn ra chóng vánh, không cần tài sản thế chấp, thậm chí người đi vay chỉ cần đưa CMND và ký vào giấy vay tiền là xong. Tuy nhiên, hệ luỵ của nó kéo theo như các đối tượng “đòi nợ thuê” được dịp hoạt động với muôn kiểu đòi nợ, khiến người vay tiền bị “khủng bố” cả về tinh thần lẫn sức khoẻ, gây ảnh hưởng đến ANTT trên địa bàn. 

 

Trước tình hình trên, nhằm góp phần bảo đảm ANTT trên địa bàn, Lãnh đạo Công an TP Vinh đã chỉ đạo các đội nghiệp vụ nắm chắc tình hình địa bàn, xác lập và đấu tranh thành công hàng loạt chuyên án liên quan đến các ổ nhóm hoạt động cho vay lãi nặng. Tiếp nối những thành tích trên, khoảng đầu tháng 8 vừa qua, phát hiện có một đối tượng nghi liên quan đến hoạt động “tín dụng đen”, Lãnh đạo Công an TP Vinh đã quyết định xác lập thêm chuyên án để đấu tranh, làm rõ.

 

Sau khi chuyên án được xác lập, quá trình các điều tra viên, trinh sát thuộc Đội Cảnh sát Hình sự vào cuộc điều tra đã xác định được đối tượng chuyên cho vay lãi nặng chính là Nguyễn Lê Tân (SN 1971) trú tại khối 5, phường Lê Lợi, TP Vinh. Từ các tài liệu, chứng cứ thu thập được, Ban chuyên án xác định: Từ tháng 3/2017, do cần tiền giải quyết công việc cá nhân nên chị Phan Thị Thu H. (SN 1979) trú tại xóm 18, xã Nghi Phú, TP Vinh đã tìm đến gặp Nguyễn Lê Tân để vay số tiền cụ thể như sau: Lần thứ nhất vào ngày 10/3/2017, chị H. đã vay của Tân số tiền 220.000.000 đồng, thống nhất với mức lãi suất 20.000.000 đồng/1 tháng. Khi thực hiện giao nhận tiền, Tân đã cắt tiền lãi suất là 20.000.000 đồng, chị H. chỉ nhận được số tiền thực tế là 200.000.000 đồng.

 

Lần thứ hai: Ngày 21/3/2017, chị H. tiếp tục vay của Tân 110.000.000 đồng, thống nhất với mức lãi suất 10.000.000 đồng/1 tháng. Khi thực hiện giao nhận tiền, Tân đã cắt tiền lãi suất là 10.000.000 đồng, chị H. chỉ nhận được số tiền thực tế là 100.000.000 đồng. Lần thứ ba: Ngày 18/5/2017, chị H. tiếp tục vay của Nguyễn Lê Tân 100.000.000 đồng, thống nhất với mức lãi suất 10.000.000 đồng/1 tháng. Khi thực hiện giao nhận tiền, Tân đã cắt tiền lãi suất là 10.000.000 đồng, chị H. chỉ nhận được số tiền thực tế là 90.000.000 đồng. Lần thứ tư là ngày 26/6/2017, chị H. tiếp tục vay của Tân 110.000.000 đồng, thống nhất với mức lãi suất 10.000.000 đồng/1 tháng. Khi thực hiện giao nhận tiền, Tân đã cắt tiền lãi suất là 10.000.000 đồng, chị H. chỉ nhận được số tiền thực tế là 100.000.000 đồng.

 

Theo kết quả điều tra, từ ngày 20/4/2017 đến ngày 19/11/2018, chị H. đã vay của Tân 540 triệu đồng và thực hiện việc trả lãi suất hàng tháng qua ngân hàng với tổng số tiền tính đến ngày 19/11/2018 là 989 triệu đồng. Trong ngày 25/3/2019 và ngày 3/5/2019, chị H. đã trả cho Tân tổng số tiền 100 triệu đồng tiền gốc và chỉ còn nợ Tân  440.000.000 đồng. Từ đó đến nay, do chị H. không có tiền trả lãi và tiền gốc cho Tân nên đến ngày 27/11/2018, Tân ép chị H. viết 2 giấy vay tiền với nội dung nhận tiền để đưa người đi xuất khẩu lao động sang Anh. Sau đó Tân đã nhiều lần gọi điện chửi bới, xúc phạm danh dự, nhân phẩm của chị H. và cho người đến nhà chị để đòi tiền.

 

Với mức cho vay của Nguyễn Lê Tân đối với Phan Thị Thu H. tương đương với lãi suất là 109 - 120% /1 năm. Số tiền Nguyễn Lê Tân thu lợi bất chính đối với chị Phan Thị Thu H. là 809 triệu đồng.

 

Tương tự, vào tháng 3/2018, Nguyễn Thị Thanh T. (SN 1978) trú tại xã Sơn Châu, huyện Hương Sơn, tỉnh Hà Tĩnh tìm gặp Nguyễn Lê Tân để vay 100 triệu đồng, thống nhất với lãi suất 5.000 đồng/1.000.000 đồng/1 ngày, tương đương với lãi suất là 180%/1 năm. Số tiền lãi suất chị T. đã trả cho Tân từ tháng 3/2018 đến 3/2020 là 360 triệu đồng bằng hình thức gặp trực tiếp đưa tiền mặt và nhiều lần chuyển khoản qua số tài khoản của ngân hàng. Số tiền Tân thu lợi bất chính là 320 triệu đồng. 

 

Trước những chứng cứ nêu trên, ngày 12/8/2020, Ban chuyên án đã quyết định phá án, bắt giữ đối tượng Tân về hành vi “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”. Khám xét nơi ở của đối tượng, Ban chuyên án thu giữ số tiền 46 triệu đồng, 4 sổ đỏ cùng nhiều giấy tờ liên quan đến hoạt động cho vay lãi nặng của đối tượng này.

 

 Đấu tranh mở rộng chuyên án, Cơ quan CSĐT Công an TP Vinh còn làm rõ thêm một số vụ cho vay lãi nặng với mức lãi suất từ 109% - 180%/năm của Tân như: Ngày 10/1/2011, Lương Văn H. (SN 1974) trú tại phường Bách Khoa, quận Hai Bà Trưng, Hà Nội vay 80 triệu đồng. Ngày 22/2/2019, Trần Thị S. trú tại khối 8, phường Cửa Nam, TP Vinh vay số tiền 100 triệu đồng. Đến 4/11/2019, vay tiếp 50 triệu đồng. Ngày 21/6/2019, Nguyễn Văn A. (SN 1993) trú tại khối 11, phường Cửa Nam, TP Vinh vay 100 triệu đồng và Nguyễn Hữu Q. (SN 1980) trú tại phường Bến Thuỷ, TP Vinh vay 100 triệu đồng của Tân trong ngày 14/8/2019.         

 

Từ các tài liệu, chứng cứ thu thập được, ngày 21/8 vừa qua, Cơ quan CSĐT Công an TP Vinh đã ra quyết định khởi tố vụ án hình sự “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự” xảy ra tại TP Vinh, ra quyết định khởi tố bị can đối với Nguyễn Lê Tân về tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự” được quy định tại khoản 2, Điều 201, Bộ luật Hình sự để tiếp tục đấu tranh, mở rộng chuyên án.